华融湘江银行娄底分行

成功堵截一起冒名开户事件

为有效打击和遏制电信网络诈骗新型违法犯罪活动，华融湘江银行娄底分行认真落实相关通知及总行精神，全面宣传教育和专项治理工作，切实维护客户的合法权益和银行社会公信度。华融湘江银行娄底分行成立以分管行领导担任组长，综合保卫部、运营管理部、零售业务管理部、风险管理部联合行动的打击治理电信网络新型违法犯罪专项工作小组，明确了领导小组及各专业部门的工作职责，确定牵头部门和联系人。分行运用组织员工学习、营业网点厅堂宣传、自助银行语音提示、户外电子显示屏滚动宣传标语等方式加大宣传力度，强化员工警惕意识和识别能力，增强员工的责任心和使命感。近日成功堵截一起冒名开户事件，经过如下：

某日中午，娄底分行营业部来了一名女性客户，要求办理借记卡开户业务，客户所持身份证为贵州户籍。因前期我行组织了一系列的金融消费者保护培训，特别针对开卡环节作了风险提示，要求重点关注异地客户开户情况。看到是外地户籍，柜员引起了警觉，立即通知主管，二人通过身份证件的核对，发现外貌上稍有区别，对客户提出疑义，客户解释称自己化了妆，柜员要求客户提供相关佐证，客户回答没有。此后，通过柜台人员的仔细询问与相关手段的甄别，柜员已经完全确定该客户为冒名开户，委婉拒绝了该客户的开卡申请，并通知了分行保卫人员，该客户看情况不对，立即离开了网点。

华融湘江银行娄底分行将继续严格按照中国人民银行、银监局的工作要求，进一步加强防范电信网络新型犯罪工作。一是严格实名制管理，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题；二是严格限制开卡数量，对开卡数量超限的客户及时联系，妥善处理；三是全面提升银行卡安全管理水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任，从源头切断不法分子获取犯罪工具的途径，维护金融消费者的合法权益。（贺博）